A Daniel Schmer le acreditaron $500.000 de origen desconocido y le pidieron devolverlos a un CBU distinto del que originó la transferencia. Al negarse y optar por el banco, fue blanco de amenazas y publicaciones difamatorias.
Un nuevo caso de la estafa de la cuenta puente salió a la luz en las últimas horas: a Daniel Schmer de Urdinarrain le depositaron $500.000 de origen desconocido en su cuenta bancaria y le exigieron que devolviera el dinero, pero no a la cuenta de la que había salido, sino a un CBU completamente distinto. Al negarse y decidir resolver el trámite en el banco, el hombre fue víctima de una campaña de amenazas y escraches en redes sociales.
El caso se conoció en una entrevista en el programa La Mañana y su Gente, de Radio Cristal. No es un hecho aislado: en Entre Ríos ya hay antecedentes de movimientos bancarios irregulares, como las 52 denuncias por faltante de dinero en cuentas del Banco Nación registradas en Urdinarrain.
Todo empezó un sábado, mientras Schmer trabajaba en el jardín de su casa. Una llamada telefónica le informó que, supuestamente por un error, le habían transferido medio millón de pesos. Al revisar la aplicación del banco, confirmó que el depósito existía. La alarma saltó cuando los supuestos dueños del dinero le pidieron devolverlo a otra cuenta, distinta de la que originó la transferencia.
Las sospechas se reforzaron al comparar los datos: quien llamaba parecía un joven de unos 20 años, mientras que el CUIT asociado a la transferencia pertenecía a una persona de más de 60. “Ellos querían que yo se lo devuelva a otra cuenta… ahí fue donde más me llamó la atención”, relató el damnificado.
Ante la presión, Schmer tomó una decisión firme: no realizar ninguna transacción privada y esperar al lunes para resolverlo formalmente en el Banco Nación. “Tomamos la decisión de no hacer absolutamente nada en conjunto y por supuesto le contesté que me presentaría el lunes en el Banco Nación para que la entidad, de manera oficial y por sus propios canales, realice la reversión de este dinero”, contó.
La reacción de los delincuentes no tardó. Tras bloquear los números, Schmer comenzó a recibir una ráfaga de mensajes amenazantes desde distintas líneas telefónicas del país. La extorsión escaló a lo público: usaron fotos personales suyas y de sus oficinas para publicar en un grupo de compraventa de Facebook acusaciones falsas de que se había quedado con dinero ajeno.
Asesorado por un familiar abogado penalista, el damnificado radicó la denuncia en la comisaría y se contactó con el administrador del grupo de Facebook, que eliminó de inmediato la publicación difamatoria.
Cómo funciona la estafa de la cuenta puente
La maniobra consiste en usar la cuenta bancaria de una víctima inocente como puente o triangulación para mover dinero robado o de origen ilícito hacia un tercer destino, sin dejar rastros directos de los verdaderos responsables. Quien acepta transferir el dinero a una tercera cuenta termina, sin saberlo, dentro de una cadena de fraude o blanqueo de capitales. “De alguna manera uno termina siendo parte de un esquema de fraude”, advirtieron durante la entrevista.
Tampoco es casual que el hecho haya ocurrido un sábado. Los estafadores eligen los fines de semana, cuando las sucursales bancarias están cerradas y la víctima no puede consultar presencialmente, para jugar con la desesperación y la presión del momento.
Ante una transferencia de origen desconocido, los especialistas recomiendan no devolver el dinero por canales privados, no compartir datos personales ni códigos y radicar la denuncia en el banco y en la policía. La primera barrera es la educación financiera: el Banco Entre Ríos impulsa el programa Saber Garpa, que forma a estudiantes en finanzas personales, billeteras virtuales y ciberseguridad.
Las personas mayores son uno de los blancos preferidos de este tipo de maniobras: en la provincia, el programa Mayores Conectados les brinda herramientas gratuitas para desenvolverse con mayor seguridad en el mundo digital.